NISAにおける資産配分

NISAにおける資産配分について、以下のように決定しました。

内訳

• 株式: 80%
  • 国内株式: 16%
  • 全世界株式: 64%
• 債券: 8%（すべて先進国債券）
• REIT: 8%
  • 国内REIT: 4%
  • 先進国REIT: 4%
• 金: 4%

決定方法

大きなリターンを狙える株式に80%、株式と違う動きが期待される資産に20%配分しています。そのうえで、1か国に対する資産配分割合が40%を超えないように設定しています。
国内債券は個人向け国債により代用しているため、新興国株式は全世界株式に含まれる以上に大きな割合とする理由がないため、含まれていません。

運用方法

総経費率が0.5%未満の投資信託の中から、コストの安さを重視して選択した投資信託によって運用します。分配金を資産として運用し続ける投資信託を優先して採用します。